Vous êtes déjà plus de 700 à avoir réalisé votre bilan patrimonial avec mon agent d’intelligence artificielle
Vous êtes déjà plus de 700 à avoir réalisé votre bilan patrimonial grâce à l’agent d’intelligence artificielle associé à MonPatrimoine.io.
Et je dois vous l’avouer : vos retours sont à la fois encourageants, enthousiastes et parfois même dithyrambiques.
Je crois que nous sommes en train de toucher quelque chose d’assez exceptionnel.
J’ai construit mon clone patrimonial
Lorsque j’ai conçu cet agent d’intelligence artificielle, l’objectif n’était pas simplement de créer un chatbot patrimonial de plus.
L’objectif était beaucoup plus ambitieux : construire une intelligence artificielle capable de raisonner comme moi, ou plutôt capable d’appliquer ma méthode de réflexion patrimoniale à votre situation personnelle.
En quelque sorte, j’ai construit mon clone patrimonial.
Bien évidemment, cela reste une intelligence artificielle. Elle n’est pas parfaite. Elle peut se tromper. Elle doit être utilisée avec recul, prudence et esprit critique. Mais au regard du succès rencontré, et surtout au regard de vos retours, je crois que nous avons franchi une étape importante.
MonPatrimoine.io construit la réflexion patrimoniale
Avec MonPatrimoine.io, vous commencez par saisir votre bilan patrimonial.
Vous renseignez vos revenus, votre patrimoine financier, votre patrimoine immobilier, vos dettes, vos contrats, vos projets de vie, votre situation familiale et fiscale.
L’outil réalise ensuite les calculs essentiels :
- il calcule votre allocation d’actifs ;
- il analyse la répartition de votre patrimoine ;
- il vérifie si cette organisation patrimoniale est compatible avec vos projets de vie ;
- il estime vos droits de succession ;
- il vous aide à comprendre votre fiscalité ;
- il vous permet d’anticiper et d’organiser la transmission de votre patrimoine.
Jusqu’ici, aucune intelligence artificielle. Juste des calculs, des simulations, des algorythmes que j’ai construit fort de mes 20 ans d’expérience.
A la fin du bilan patrimonial réalisé avec MonPatrimoine.io, vous imprimez une synthèse complète, sous la forme d’un document PDF d’environ 50 pages.
Ce document n’est pas un simple relevé de chiffres.
C’est une véritable base de travail patrimoniale. Vous y retrouvez tous les calculs patrimoniaux, mais aussi des commentaires personnalisés qui vous permettent de mieux comprendre votre patrimoine.
Vingt ans d’expérience dans un outil
Ce que j’ai essayé de construire dans MonPatrimoine.io, c’est le fruit de près de vingt ans d’expérience en gestion de patrimoine.
J’y ai intégré les calculs, les raisonnements, les réflexes professionnels, les points de vigilance, les logiques fiscales, civiles, financières et successorales qui permettent de comprendre une situation patrimoniale dans sa globalité.
Mais le plus intéressant vient ensuite.
Une fois votre bilan patrimonial construit, vous pouvez soumettre cette synthèse à l’intelligence artificielle que j’ai développée dans la même dynamique.
Une intelligence artificielle nourrie par Le Blog Patrimoine
Cette intelligence artificielle, basée sur ChatGPT, ne se contente pas de répondre de manière générique.
Elle va chercher dans ma base documentaire : mes articles, mes livres, mes formations en visioconférence, mes analyses, mes raisonnements, ma manière d’aborder les sujets patrimoniaux.
Elle va chercher dans l’univers intellectuel LeBlogPatrimoine pour tenter d’appliquer cette méthode à votre propre situation.
C’est ce qui donne cette impression assez troublante : vous avez le sentiment d’échanger avec mon clone.
Pas avec moi directement, bien sûr. Mais avec une intelligence artificielle qui tente de reproduire ma manière de réfléchir, de poser les bonnes questions, de hiérarchiser les enjeux, de relier votre patrimoine à vos projets de vie.
J’ai peut-être scié la branche sur laquelle j’étais assis
Il faut aussi le dire avec honnêteté : vous êtes désormais beaucoup moins nombreux à me solliciter directement pour un rendez-vous patrimonial classique.
Et c’est assez logique.
Avec le combo MonPatrimoine.io + intelligence artificielle patrimoniale, vous arrivez déjà à déblayer une grande partie du sujet par vous-même.
Vous comprenez mieux votre situation. Vous identifiez vos points faibles. Vous commencez à formuler vos priorités. Vous avancez dans votre stratégie. Vous prenez le temps de réfléchir avant de solliciter un conseil.
En quelque sorte, j’ai littéralement scié la branche sur laquelle j’étais assis.
Pourquoi payer immédiatement une consultation complète si vous pouvez déjà avancer seul, comprendre votre situation, tester des pistes, organiser vos idées et construire une première réflexion grâce à ces outils ?
Nous sommes en train d’inventer le conseil patrimonial vraiment indépendant
Je crois profondément que nous sommes en train d’inventer une nouvelle manière de faire du conseil patrimonial.
Un conseil dans lequel l’épargnant ne vient pas simplement chercher une réponse toute faite, mais apprend à comprendre sa propre situation, ses contraintes, ses objectifs, ses risques et ses choix possibles.
Et surtout, un conseil patrimonial vraiment indépendant.
Car au fond, c’est bien cela l’enjeu : vous aider à reprendre la main sur votre patrimoine, à comprendre les conséquences de vos décisions, à organiser votre argent au service de vos projets de vie.
Avec MonPatrimoine.io, l’intelligence artificielle patrimoniale et la méthode du Blog Patrimoine, je crois que nous touchons quelque chose d’incroyable.
